ファクタリングは、未回収の売掛債権をファクタリング会社に買取してもらう資金調達の方法です。
ビジネスローンよりも審査に通りやすいとあって、法人の方だけでなく社会的信用度が低く見られがちな個人事業主やフリーランスの方も多く利用しています。
しかし、そんなファクタリングの「取り立てがやばい」との噂が、ネット上に出回っているのです。取り立てがやばいと言われると「利用するのが怖い……」と思いますよね。
そこで本記事では、ファクタリングの取り立てがやばいという事実について徹底解説します。
また、安心安全に利用できるファクタリング会社や、資金調達法についてもお伝えしますので、ぜひ参考にしてみてください。
取り立てと聞くと、思い浮かぶのは消費者金融などの貸金業ですよね。
しかし、消費者金融などは貸金業法で規制されており、強引な取り立てが法律で禁止されています。
ところが、ファクタリングは貸金業ではありません。
つまり、上記のような取り立てを禁止する法律はないのです。
そのため、以下のような取り立てを行ったとしても、即座に罰せられるわけではありません。
また、近年はファクタリング会社を装って違法な貸付を行う違法業者や、高額な手数料を要求してくる悪徳業者が増えています。
そのような違法業者を利用してしまうと、強引な取り立てを行う可能性があるわけです。
前述の通り、ファクタリングに強引な取り立てを禁止する法律はありません。
しかし、取り立てがやばいと言われているのは、あくまでも高額な手数料を要求したり、法外な金利で貸付をしたりする違法業者です。
真っ当なファクタリング会社であれば、決して生活を脅かすような強引な取り立ては行いません。
具体的には、次のような手順で資金の回収を試みるでしょう。
このように強引な取り立ては行いませんし、契約時に決められた返済日までにお金を返せば何もやばいことはありません。
また、ファクタリング自体を危険だと考える方もいますが、これも間違いです。
ファクタリングは法律で認められたサービスで、売掛債権を売る行為は民法第466条によって認められています。
このように、ファクタリングは法律で認められた金融取引です。
やばいと言われているのは一部の違法業者に対してだけなので、安心安全に利用できるファクタリングを選べば決して危険はありません。
ファクタリングがやばいと言われている理由が、一部の違法業者の存在によるものだと
わかったところで、続いては安全に利用できるファクタリングをご紹介します。
今回ご紹介するファクタリング会社は、全て安全な業者なので、ぜひ参考にしてみてください。
「QuQuMo」は、手数料１％〜で利用可能な、2社間ファクタリングを展開するファクタリング業者です。
一般的に、2社間ファクタリングの手数料相場は「8%〜18%」と言われているため、比較的安価に利用することができます。
申し込みから契約までPCやスマホからWEB完結可能、忙しくて店舗に行く時間がない方にもおすすめ。
また、少額から柔軟に対応してくれるので、利用金額の自由度が高いのも人気のポイントです。
「 ビートレーディング 」は、上限なしで売掛債権を買取してくれるファクタリング会社です。
下限も上限も制限がないため、少額の買取を希望する個人事業主の方はもちろん、大口の資金調達を希望する法人の方でも利用できます。
また、入金スピードが最短2時間と早いので、申し込みしたその日のうちに現金を手にできます。
ただし、手数料が2%〜12%と幅があり、申し込みしてみないとコストがいくらになるのかわからないという欠点があります。
手数料は事前に知っておきたいと思う場合は、他のファクタリング会社を選ぶ方が良いでしょう。
【 ビートレーディング詳細はこちらから 】
「 アクセルファクター 」は、審査通過率が驚異の93％を誇る人気のファクタリング会社です。
法人だけでなく個人事業主の方でも利用可能というだけあって、年間の相談件数は3,000件を超えています。
また、申し込みから入金まで最短3時間と業界トップクラスのスピードを誇っています。
利用限度額も無制限なので、急ぎで大口の資金調達を希望する方は、利用を検討してみると良いでしょう。
【 アクセルファクター詳細はこちらから 】
「 ペイトナーファクタリング 」は、買取金額が最低1万円からと、少額の資金調達に対応したファクタリング会社です。
フリーランス・個人事業主向けを掲げているだけあって、利用者の事情を考慮した柔軟な買取を行っています。
もし、あなたがフリーランスや個人事業主なら、ペイトナーファクタリングがおすすめです。
反対に、初回利用は買取可能額が1万〜25万円と少額なので、大口の資金調達を希望する法人の方には向いていません。
買取上限がないビートレーディングや、アクセルファクターなどを利用した方が良いでしょう。
【 ペイトナーファクタリング詳細はこちらから 】
最後は、ファクタリング以外で資金を改善する方法を2つご紹介します。
「 Carent」は、来店不要でネット完結できるビジネスローンです。審査スピードはなんと最短30分、融資も期待できます。
最短即日融資のスピード感がありながら、最大500万円まで対応しているのも嬉しいポイントです。
創業して間もなくても、赤字決算でも、それだけで断られることはありません。事情を鑑みて審査してくれるので、迷っているなら相談してみるといいでしょう。
保証人・担保も不要で、気軽に申し込みやすいビジネスローンです。
※お申込時間帯によっては対応できない場合もございます。
「 支払い.com 」は、銀行振込での支払いをクレジット決済にし、支払い期間を延長して資金に余裕を作るというサービスです。
インターネットから申し込めるので、オフィスにいながら即座に資金調達できます。
ファクタリングやビジネスローンよりも利用のハードルが低いので、気軽に資金調達したい方にはおすすめです。
ただし、期限が迫った銀行振込による支払いがないと利用できないので、予定がない方はファクタリングかビジネスローンを検討するしかありません。
今回は、ファクタリングの取り立てが本当にやばいのか解説しました。
確かに、ファクタリングは貸金業ではないため、取り立てを規制する法律はありません。
しかし、真っ当なファクタリング会社は強引な取り立てを行ったりはしませんので、会社選びを慎重に行えば危険はないと言えるでしょう。
本記事でご紹介した4つのファクタリング会社であれば、安心安全に資金調達できるので、ぜひ利用を検討してみてください。