適合希望在中期內通過多元化投資組合來平衡風險與回報的投資者。
投資於股票、債券和黃⾦組成的最佳組 合，以建立穩定的長期財富。
% p.a.（8年）。在資本保護與增長之間尋求平衡。
透過⾃動股息再投資和定期轉賬計劃，助你獲複合回報。
最後更新： 31 May 2023 14:30 SGT
Stocks in US-listed technology companies such as Microsoft, Apple, Visa, Cisco, Intel etc
我們 Smart Beta 投資策略旨在提升你的投資組合，以隨時間推移跑贏市場。
S&P TARGET RISK moderate (SPTGMU) 回報率（8年）
此處顯⽰的過往回報僅供參考。計算⽅式為在扣除費⽤之前，且以美元為單位，除非另有說明。⾃2022年3月31日創立以來的過去回報基於模型投資組合回報，可能未完全考慮交易成本、稅務影響及時機影響。創立⽇期之前的過去回報基於我們內部的回測數據，並不保證未來的表現。
無論是初次投資還是分散投資，選擇最適合你需求的投資組合。
了解我們的環球投資組合與傳統交易所買賣基⾦投資等策略的分別。
此投資組合旨在通過承擔國家和⾏業風險來提⾼風險調整後的回報。通過 Smart Beta 投資策略為你提⾼長期回報、降低波動性和提升投資多元化。
Real estate and real estate-related assets which are income-producing and predominantly used, as serviced residences, rental housing properties, and other hospitality assets.
環球投資組合包括股票、債券和黃金 ETF，旨在提供全球多元化組合和更好的風險調整回報。
該投資組合是使用資產類別風險預算方法構建的，以實現相對穩定的資產配置，使其成為被動投資的理想選擇。
核心投資組合的股票部分進一步通過 Smart Beta 進行優化，主要包括增長、大型股和低波動因子。為了提高風險調整後的回報，核心投資組合還增加了對科技股和中國股票的配置。
客戶可以根據自己的投資目標、時間範圍和風險偏好從三種不同的環球投資組合類型中進行選擇：環球防守型、環球均衡型、環球百份百股票組合。
環球均衡組合是一個中等風險，股票、債券和黃金 ETF 及個股達均衡比重的優質投資組合。資產分配側重於較高風險調整回報，組合以集合形式投資於超過 3,500 隻環球頂尖企業的股份中。
投資組合專為尋求長線溫和增長的投資者而設，組合內的債券和黃金成份可在市場下滑時作為緩衝。
首先讓我們看看現有的各種投資選擇。一個極端是被動指數基金，它們收費低，追蹤標普500和MSCI世界指數等指數的表現。 另一個極端是投資主動型基金，這類基金通過選擇個股來試圖跑贏其基準（通常是最適合的指數，例如投資環球市場時參考MSCI世界指數）。這些基金收費較高，表現波動可能較大。事實上，在絕大多數時候，87.98%的情況下（數據來源： S&P Global，截至2023年12月31日），這些基金的表現都不如其各自的基準。 因子投資介於兩者之間，但什麼是因子呢？因子是一種特徵，可以幫助解釋為什麼某些證券組合在風險和回報方面會有特定的表現。 以下是因子的例子：價值（針對被低估的公司）、規模（市值較小的公司）和質量（具有強勁盈利能力、穩定收益等的公司）。 學術研究（尤其是Fama-French的研究）表明，這些特徵能解釋股票長期表現的重要部分。投資者可以利用因子來尋求更好的風險調整回報，而不是簡單地遵循指數或試圖親自挑選股票。 我們覺得用類比可能更容易理解，讓我們想像我們在購買一輛汽車... 1. 被動投資方式就像購買標準款車型，這種方式成本效益高，能夠讓我們從A點到達B點。 2. 主動投資方式就像大幅改裝汽車，更換大部分零件。雖然我們可能獲得更快的車速，但可能更危險，或者可能嚴重影響可靠性和長期耐用性。 3. 因子投資方式就像添加幾個能最大程度改善汽車性能的關鍵升級。我們可以投資更好的輪胎、燃料和煞車系統來提升里程數和安全性，而不會犧牲可靠性。